10月30日，天津警方發(fā)布天津藍(lán)天格銳電子科技有限公司(下稱“藍(lán)天格銳”)涉嫌非法吸收公眾存款案情況通報(bào)。

通報(bào)稱，2017年4月21日，天津市公安局河?xùn)|分局立案?jìng)刹樗{(lán)天格銳涉嫌非法吸收公眾存款案，主要犯罪嫌疑人錢志敏潛逃英國(guó)。該市公安機(jī)關(guān)與英國(guó)執(zhí)法機(jī)關(guān)深入開展國(guó)際追逃追贓協(xié)作，今年9月29日，英國(guó)倫敦南華克法庭開庭審理錢志敏涉嫌洗錢犯罪案，錢志敏當(dāng)庭認(rèn)罪。

當(dāng)前，公安機(jī)關(guān)仍在與英國(guó)執(zhí)法機(jī)關(guān)繼續(xù)開展跨境追逃追贓合作，盡全力挽回集資參與人的損失。同時(shí)提示集資參與人配合公安機(jī)關(guān)依法辦案，公安機(jī)關(guān)未委托第三方機(jī)構(gòu)對(duì)擬參與出庭的集資參與人提供法律指導(dǎo)，未委托第三方機(jī)構(gòu)開展跨境追逃追贓工作，請(qǐng)集資參與人甄別所謂跨境追索代理，避免上當(dāng)受騙。

這則通報(bào)中提到的錢志敏，涉嫌英國(guó)最大規(guī)模的比特幣洗錢案，她9月29日在倫敦的庭審中承認(rèn)相關(guān)指控。據(jù)英國(guó)警方披露，該案涉及6.1萬(wàn)枚比特幣(市價(jià)約人民幣493億元)，錢志敏當(dāng)庭承認(rèn)獲取并持有這些非法所得。而在藍(lán)天格銳非法吸收公眾存款案中，涉及超12萬(wàn)名中國(guó)投資者。

從在中國(guó)蒙面紗的“花花”，到倫敦富人區(qū)的“比特幣富婆”，再到最后穿著慢跑褲被捕的階下囚，錢志敏的“三世富貴”夢(mèng)終結(jié)。

蒙面紗的“女神”：

“你給格銳三年，格銳給你三世富貴”

關(guān)于錢志敏，在英國(guó)，她是47歲的“BitQueen”(比特幣女王)，化名張雅迪(音譯)。在中國(guó)，她是旗下投資者口中的“花花”，一個(gè)被刻意神化、從不以真面目示人的“殘疾女強(qiáng)人”。

據(jù)《中國(guó)新聞周刊》報(bào)道，幾乎沒(méi)有投資者真正了解錢志敏的底細(xì)。大家口口相傳的，只有藍(lán)天格銳公開宣傳語(yǔ)和那些未經(jīng)證實(shí)的傳說(shuō)。在這些傳說(shuō)中，“花花”有著光輝形象：她“畢業(yè)于清華大學(xué)，有雙博士學(xué)位，曾在美國(guó)留學(xué)，懂金融”。

來(lái)自沈陽(yáng)的投資者韓星海(化名)曾聽說(shuō)，“花花”從美國(guó)帶回了不少“尖端技術(shù)”。在一次推介會(huì)上，他曾問(wèn)錢志敏為何不讓拍照，“她說(shuō)是因?yàn)槊绹?guó)技術(shù)被她帶了回來(lái)，如果透露出去，美國(guó)會(huì)對(duì)她進(jìn)行制裁”。內(nèi)蒙古呼和浩特的投資者張莉(化名)回憶，2016年，她曾參加過(guò)一場(chǎng)上千人規(guī)模的推介會(huì)。會(huì)上，錢志敏蒙著粉白色的面紗，坐著輪椅，被眾人連人帶輪椅高高舉起。

據(jù)報(bào)道，眾人一邊高舉她，一邊高呼口號(hào)，其中一句就是藍(lán)天格銳“著名”的宣傳語(yǔ)：“你給格銳三年時(shí)間，格銳給你三世富貴。”

據(jù)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》報(bào)道，錢志敏是藍(lán)天格銳的實(shí)際控制人。在2014年至2017年間，該公司打著環(huán)保開發(fā)、智能養(yǎng)老、比特幣挖礦等旗號(hào)，以高達(dá)300%的回報(bào)承諾為誘餌，瘋狂吸收公眾存款。法院判決書顯示，藍(lán)天格銳非法吸收錢款共計(jì)約402億元人民幣，涉及全國(guó)超過(guò)12萬(wàn)名集資參與人。

2017年7月，藍(lán)天格銳資金鏈斷裂，全線“暴雷”，而錢志敏此前早已開始瘋狂地轉(zhuǎn)移投資者錢款。據(jù)報(bào)道，當(dāng)時(shí)的審計(jì)顯示，在錢志敏支配的資金中，有11.4億多元被用于購(gòu)買比特幣。案發(fā)后，她利用偽造的護(hù)照逃到國(guó)外，隨身攜帶一個(gè)裝有加密錢包的筆記本電腦，經(jīng)老撾抵達(dá)英國(guó)。在英國(guó)，她化名張雅迪，搖身一變成為手握巨款的“富婆”。

老板每天臥床20小時(shí)指揮，

助理跑腿“買買買”洗錢

2017年，當(dāng)錢志敏持偽造的護(hù)照抵達(dá)倫敦時(shí)，她面臨一個(gè)棘手的問(wèn)題：她隨身的黑色筆記本電腦里，存有價(jià)值連城的6.1萬(wàn)枚比特幣，但她幾乎不懂英語(yǔ)，且因早年車禍導(dǎo)致行動(dòng)不便。她需要一個(gè)能幫她把這些“數(shù)字黃金”在英國(guó)“洗白”變現(xiàn)的本地代理人。

據(jù)報(bào)道，錢志敏很快在華人的微信群里發(fā)布了一則招聘啟事，月薪4000英鎊(約合3.7萬(wàn)元人民幣)招聘一位“助理”。她聲稱自己從事“珠寶和房地產(chǎn)生意”。這則招聘啟事“捕獲”了當(dāng)時(shí)正處于財(cái)務(wù)困境的英國(guó)籍華裔女子溫簡(jiǎn)(音譯)。

溫簡(jiǎn)擁有法學(xué)文憑。她于2007年隨丈夫移民英國(guó)，在2010年離婚后，獨(dú)自帶著兒子在利茲市生活，經(jīng)濟(jì)拮據(jù)。2017年夏天，她搬到倫敦尋找機(jī)會(huì)，白天在中餐館打工，晚上睡在陰暗的地下室里。

兩人一拍即合。溫簡(jiǎn)迅速成為了錢志敏在倫敦的“管家”和“執(zhí)行人”。她們一同搬進(jìn)了倫敦北部著名的富人區(qū)漢普斯特德的一棟六居室豪宅。據(jù)報(bào)道，這棟豪宅的月租金高達(dá)1.73萬(wàn)英鎊(約合16萬(wàn)元人民幣)，她們一次性就支付了半年租金。

據(jù)溫簡(jiǎn)被捕后交代，她的這位雇主待在家里的時(shí)候，每天約有20個(gè)小時(shí)都在臥室的床上，通過(guò)筆記本電腦玩游戲、購(gòu)物以及從事比特幣交易。而溫簡(jiǎn)的工作，就是將錢志敏交易來(lái)的現(xiàn)金，迅速轉(zhuǎn)換成現(xiàn)實(shí)中的奢華資產(chǎn)。溫簡(jiǎn)成為了奢侈品百貨哈羅德的?？?，購(gòu)買了奔馳轎車等，還陪同錢志敏周游歐洲。錢志敏還出錢，讓溫簡(jiǎn)把兒子接到倫敦，并安排進(jìn)了貴族學(xué)校赫思費(fèi)特。作為回報(bào)，她幫助錢志敏在英國(guó)開設(shè)公司、處理賬目，試圖讓這些黑錢看起來(lái)“合法”。

用比特幣買豪宅驚動(dòng)警方，

潛逃6年終被抓獲

2018年，隨著英國(guó)金融監(jiān)管局開始嚴(yán)厲打擊加密資產(chǎn)洗錢，錢志敏和溫簡(jiǎn)發(fā)現(xiàn)，將巨額比特幣兌換成英鎊變得越來(lái)越困難。

2018年9月，她們?cè)噲D直接用比特幣購(gòu)買一棟位于漢普斯特德的價(jià)值2350萬(wàn)英鎊(約合2億元人民幣)的超級(jí)豪宅。在英國(guó)，如此巨額的房產(chǎn)交易必須經(jīng)過(guò)嚴(yán)格的“反洗錢”(AML)審查，律師必須清楚地知道資金的合法來(lái)源。當(dāng)溫簡(jiǎn)無(wú)法解釋這筆錢的來(lái)源時(shí)，這筆交易非但沒(méi)完全成功，反而驚動(dòng)了英國(guó)警方。

當(dāng)年10月，警方突襲了她們?cè)伦?.73萬(wàn)英鎊的豪宅。在那次行動(dòng)中，警方查獲了錢志敏的筆記本電腦和其他數(shù)字設(shè)備，當(dāng)時(shí)就凍結(jié)了那6.1萬(wàn)枚比特幣。戲劇性的是，英國(guó)警方當(dāng)時(shí)并沒(méi)有立刻意識(shí)到這些比特幣的驚人價(jià)值，也沒(méi)有立即逮捕錢志敏。

在警方突襲后，錢志敏“消失了”。她再次利用自己的反偵查能力，在英國(guó)境內(nèi)開始了長(zhǎng)達(dá)近六年的潛逃。

溫簡(jiǎn)則沒(méi)那么幸運(yùn)。2021年5月，她被捕歸案。2024年3月，溫簡(jiǎn)因協(xié)助洗錢罪名成立，被判處6年8個(gè)月監(jiān)禁。也正是在2021年，英國(guó)警方在處理溫簡(jiǎn)的案件時(shí)，才破解了當(dāng)年查獲的設(shè)備，并發(fā)現(xiàn)那6.1萬(wàn)枚比特幣在當(dāng)時(shí)已飆升至數(shù)十億英鎊，讓這起案件成為“英國(guó)有史以來(lái)最大的加密貨幣扣押案”。

在溫簡(jiǎn)被定罪一個(gè)月后，2024年4月，銷聲匿跡多年的錢志敏終于在英國(guó)北部的約克郡被警方抓獲。據(jù)報(bào)道，警方在她被捕時(shí)，在她穿著的一條慢跑褲的一個(gè)“特制暗袋”里，發(fā)現(xiàn)了另一個(gè)數(shù)字存儲(chǔ)設(shè)備。直到今年9月，錢志敏在獄中決定認(rèn)罪時(shí)，她才最終向檢方供出了這個(gè)設(shè)備的訪問(wèn)代碼和兩個(gè)錢包密碼。這里面還藏著她最后的資產(chǎn)：價(jià)值6700萬(wàn)英鎊的比特幣和Ripple幣。

超50億英鎊贓款歸誰(shuí)?

律師：被凍結(jié)的比特幣不屬于英國(guó)政府

錢志敏被捕并交出所有資產(chǎn)后，這筆總值超過(guò)50億英鎊的加密貨幣被英國(guó)皇家檢察署(CPS)控制。

據(jù)報(bào)道，正面臨300億英鎊財(cái)政缺口的英國(guó)財(cái)政部已“盯上”了這筆錢，有財(cái)政部官員私下詢問(wèn)，這筆錢能否用來(lái)“堵上”預(yù)算案的窟窿。

根據(jù)英國(guó)《犯罪收益法》，如果被扣押的犯罪資產(chǎn)最終無(wú)人認(rèn)領(lǐng)，或者認(rèn)領(lǐng)失敗，錢就會(huì)被沒(méi)收。按照慣例，這筆錢一半將歸英國(guó)警方所有，另一半則劃歸英國(guó)內(nèi)政部。

作為本案資產(chǎn)的“看管人”，英國(guó)皇家檢察署的表態(tài)較為重要，該署檢察總長(zhǎng)斯蒂芬·帕金森宣布，他們正在“設(shè)立一個(gè)賠償計(jì)劃”，以補(bǔ)償中國(guó)的受害者。

據(jù)報(bào)道，該方案是尋求“民事追償令”，目的是“補(bǔ)償受害者損失的投資”，但損失的投資究竟是指當(dāng)年的“本金”，還是指“現(xiàn)值”，目前英國(guó)皇家檢察署沒(méi)有明說(shuō)。報(bào)道稱，目前賠償?shù)年P(guān)鍵問(wèn)題在于，“尚不清楚受害者是只會(huì)收到最初的投資額，還是會(huì)收到一筆考慮到比特幣價(jià)值自他們投資以來(lái)大幅增長(zhǎng)的金額。”

報(bào)道指出，2017年騙局?jǐn)÷稌r(shí)，一枚比特幣價(jià)值約750英鎊，如今，一枚的價(jià)格已漲至超8.3萬(wàn)英鎊。如果受害者只能拿回按本金比例分配的錢，那么贓款的“大頭”，也就是比特幣暴漲帶來(lái)的巨額利潤(rùn)將留在英國(guó)政府手里。

此案中代表超過(guò)1000名受害者的Fieldfisher律師事務(wù)所威廉·格洛弗表示：“一些(受害者)失去了畢生積蓄，其中許多人是老年人或弱勢(shì)群體……被凍結(jié)的比特幣不屬于英國(guó)政府。英國(guó)政府無(wú)權(quán)凌駕于受害者合法的法律和財(cái)產(chǎn)利益之上，隨意處置被凍結(jié)的比特幣。”